Réconciliation
Références de chapitre
Relevé de compte (camt.053) - Avis de crédit, débit (camt.054)
CAMT est l'abréviation de Cash Management. Il s’agit du nouveau format de message électronique dans le langage XML, utilisé pour l’échange d’informations entre la banque et le client, conformément aux nouvelles normes ISO 20022. Pour les besoins du présent document, camt.054 est pertinent pour les avis de crédit et de débit, et camt.053 pour le relevé de compte.
Le traitement des paiements avec ISO 20022 comprend la soumission de paiements ou LSV au moyen de pain.001 (pour les virements) ou pain.008 (débit direct). L’institut du donneur d'ordre vérifie et confirme la réception des ordres de paiement au moyen d'un rapport d'état via pain.002. Après exécution, l'institut financier du donneur d’ordre notifie les inscriptions au crédit et au débit avec le Cash Management Report (camt.054) : soit pain.001 pour un avis de crédit, soit pain.008 pour un avis de débit. Périodiquement, l'institut financier informe le client des mouvements de compte en envoyant un relevé de compte électronique au format camt.053.
Relevé de compte
Le relevé de compte (camt.053) informe le client des écritures et du solde de son compte. L’extrait de compte peut être livré avec ou sans avis détaillés intégrés. Dans le cas de camt.053 sans transactions détaillées intégrées, la notification doit être effectuée par camt.054.
Avis de crédit et de débit
Les avis de crédit et de débit (camt.054) sont généralement fournis au client après la transmission réussie d'un ordre de paiement.
Les notes de crédit et de débit sont à la disposition du client dans les 15 minutes qui suivent la passation de la commande. Toutefois, cela peut varier d'une institution financière à l'autre.
Une réconciliaiton s'effectue via [Comptabilité générale > Réconciliation] (Figure 1).
Les champs et les options de la réconciliation des comptes sont décrits ci-après :
Figure 1 : Sous-module Réconciliation
Obtenir ou charger des relevés de compte et des avis de crédit et de débit
Dans la barre de menus, vous trouverez deux boutons [Charger de la banque] et [Charger depuis fichier].
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Le bouton [Charger de la banque] permet d'obtenir des relevés de compte, des avis de crédit et de débit dans le cas d'une connexion directe. Ce bouton a deux fonctions. Si vous appuyez directement sur le bouton, seuls les extraits de compte, les notes de crédit et de débit qui n'ont pas encore été retirés sont récupérés. Si vous souhaitez récupérer tous les fichiers à nouveau, sélectionnez la fonction déroulante [Synchroniser tous les rapports].
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Le bouton [Charger depuis fichier] permet de charger manuellement les relevés de compte et les avis de crédit et de débit que vous avez reçus via les services bancaires en ligne.
Connexion directe
Si vous avez une connexion directe avec une ou plusieurs institutions financières, tous les relevés de compte et avis de crédit/débit seront toujours synchronisés (ci-après dénommés "rapports") de toutes les institutions financières. Les rapports sont stockés dans la base de données et peuvent être rechargés à tout moment. Cela signifie que les rapports peuvent être traités à une date ultérieure.
Remarque :
En plus des comptes d'entreprise, les propriétaires d'entreprise ont souvent aussi des comptes privés auprès d'une institution financière. Les comptes d'entreprises ainsi que les comptes privés sont déposés auprès d'institutions financières dans le cadre d'un contrat bancaire. Par conséquent, des rapports sont générés pour tous ces comptes. Lors de la synchronisation, Topal récupère tous les rapports fournis par l'institution bancaire. Cependant, Topal filtre tous les rapports qui ne sont pas configurés dans [Données de base > Banques internes].
Rapports chargés manuellement
Les rapports chargés manuellement sont sauvegardés dans la base de données, si le numéro de compte du rapport existe dans les [Données de base > Banques internes]. Après avoir sauvegardé le rapport, il peut être rechargé à tout moment.
Description du champ - Sous-menu Réconciliaiton des comptes
Dans la zone de paramétrage, vous trouverez différents champs de texte et boutons qui sont décrits ci-dessous.
Figure 2 : Sous-menu Réconciliation
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Champ
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Description
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Comptes bancaires
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Sélection du compte via le menu déroulant.
La sélection du compte affiche le numéro IBAN et le solde du compte sélectionné.
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Cash Management Reports
- Afficher les transactions non traitées
- Toutes les transactions
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Contrôle de l'affichage via les boutons radio
- Affiche toutes les transactions non traitées du compte
- Affiche toutes les transactions (traitées et non traitées)
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Période du rapport
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Sélection de l'affichage : par mois ou pour l'ensemble de l'exercice comptable
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Relevé de compte (camt.053)
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Utilisé pour évaluer les relevés de compte.
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Avis de crédit et de débit (camt. 054)
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Utilisé pour évaluer les avis de débit/crédit.
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Afficher le solde de début/fin
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Ce paramètre vous permet d'afficher ou de masquer le solde intial/final
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Bouton - Traitement automatique
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Ce bouton est affiché si la case à cocher [Activation de la comptabilisation automatique] n'a pas été activée.
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Activation de la comptabilisation automatique
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En activant la case à cocher, toutes les transactions du relevé de compte qui peuvent être identifiées de façon univoque sont traitées directement.
Le traitement direct a lieu pour les transactions suivantes :
L'activation doit être effectuée avant de charger les rapports.
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Tableau 1 : options du sous-menu
Traitement automatique / Activation de la comptabilisation automatique
L' [Activation de la comptabilisation automatique] ou l'utilisation du bouton [Traitement automatique] conduit au même résultat.
Factures contenant les remarques suivantes :
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Factures à comptabiliser
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Factures dont la date dans le relevé de compte ne correspond pas à la date dans Topal
sont directement traitées par Topal. La seule différence est que lorsque [Activation de la comptabilisation automatique] est activé, le traitement direct est exécuté lors du prochain chargement des rapports.