Kontoauszug

Ein Kontoauszug (camt.053) wird von Ihrem Finanzinstitut in periodischen Abständen geliefert. Dieser beinhaltet alle Transaktion (Gutschriften und Belastungen) die während
einer entsprechenden Periode (z.B Monat) erfolgt sind. Topal erlaubt Ihnen einen Abgleich vom Kontoauszug des Finanzinstituts mit den Transaktionen in Topal vorzunehmen.
Das Vorgehen beim Abgleich ist in den folgenden Kapiteln beschrieben.

Kapitel Referenzen

Kontoabgleich via Kontoauszug (camt.053)

Ein Kontoabgleich wird naturgemäss via [Hauptbuch] vollzogen. Öffnen Sie den Dialog zum Kontoabgleich via Submenü [Kontoabgleich]. Wurde bei einer Direktanbindung
bereits eine Synchronisation vorgenommen, sind alle Reports bereits in der Datenbank gespeichert und können durch Selektion des Kontos aufgerufen werden. Die Reports

werden basierend der Report Periode (Monat, ganzes Geschäftsjahr) angezeigt.

Liegt keine Direkanbindung vor, können Reports die Sie via Online Banking beziehen, alternativ via [Datei laden] in der Datenbank gespeichert werden. Nach diesem Schritt

kann die Verarbeitung wie bei einer Direktanbindung erfolgen.

Abbildung 1: Verbuchen von Rechnungen

In der Submenü Navigation [Cash Management Reports] finden Sie 2 Einstellungsmöglichkeiten

Nicht verarbeitete Transaktionen anzeigen
Alle Transaktionen anzeigen

Wird [Nicht verarbeitete Transaktionen anzeigen] angewählt, werden lediglich die Transaktionen angezeigt die noch nicht verbucht worden sind. Diese lassen sich durch
die [Report Periode] auf einen Monat einschränken.

Wird [Alle Transaktionen anzeigen] angewählt, werde alle auch bereits verbuchte Transaktionen angezeigt.

Zustände von Transaktionen

In Abbildung 1 sind 3 Zustände von Transaktionen ersichtlich.

Bereits verbuchte
Transaktionen die erkannt wurden, aber noch zu verbuchen sind
Transaktionen die eine Unzulänglichkeit aufweisen oder nicht gefunden wurden

Zustände die zu einem "gelben" oder "roten" Icon führen können die folgenden sein:

Nicht verbucht
falsches Ausführungsdatum
falscher Saldo (tritt bei Rechnungen mit Fremdwährung auf, welche unterschiede im Wechselkurs, Rechnung - Bank aufweisen)

Nicht gefundene Transaktionen

Nicht gefundene Transaktionen können Buchungen im Kontoauszug sein, die zum einen in Topal nicht erfasst worden sind (z.B. Bankomatbezüge, Zahlungen an Tankstellen etc.),

oder keiner bestehenden Rechnung zugewiesen (detektiert) werden kann. In diesem Fall können Sie via Kontext Menü oder dem Button [Beheben] folgende Aktionen vornehmen:

Einfachbuchungen
Sammelbuchungen
Rechnungen erstellen oder zuweisen

Abbildung 2: Kontext Menü

Verbuchen von Rechnungen

Rechnungen die in der Spalte "Bemerkung" den Vermerk "Nicht verbucht" haben, können durch drücken des [Verbuchen] Buttons direkt verbucht werden. Eine verbuchte Rechnung
wird mit einem grünen Icon versehen.

Verbuchen von CHF Rechnungen in EUR (oder anderen Währungen)
Einen Zahlungsauftrag der von einem Schweizer Konto (CHF) in EUR ausgeführt worden ist, wird normalerweise Wechselkursdifferenzen ausweisen. Dieser Unterschied ist im
Bemerkungsfeld mit "Kurs-, Betragsdifferenz" vermerkt. Der unterschiedliche Wechselkurs bedarf einer Anpassung. Drücken Sie den Button [Beheben].

Folgende Schritte werden durchlaufen:
1) Der vom Finanzinstitut gelieferte Wechselkurses wird angezeigt und kann durch Drücken des [Speichern] Buttons direkt wird übernommen werden.

Dies führt dazu, dass eine entsprechende Buchung auf Ihr Gewinn/Verlust Konto erstellt wird. Diese ist im Hauptbuch ersichtlich.

2) Nach Abschluss der Währungskorrektur kann die Rechnungen direkt verbucht werden. Nach der Verbuchung wird die Transaktion mit einem grünen Icon angezeigt.

Verknüpfen von Transaktionen
Kontoauszüge respektive die Gutschriften- und Belastungsanzeigen werden auch Transaktionen wie z.B. Bankomatbezüge, Zahlungen an Tankstellen etc. ausweisen. Für diese

werden zum Zeitpunkt des erhalt's ihrer Anzeige (Auszug), keine Transaktion in Topal existieren. Verfahren Sie in diesem Fall gemäss Anmerkungen unter Nicht gefundene Transaktionen
Sollte eine Rechnung in Topal existieren, sind diese Transaktionen via [Beheben] Button zu verknüpfen.

Wir der Button [Beheben] gedrückt wird ein Dialog geöffnet. Im Grid ist die Transaktion ersichtlich die im Kontoauszug der Bank enthalten ist. Eine korrespondierende Transaktion
kann von Topal aber erkannt werden. Sie haben nun die Möglichkeit eine bestehende Transaktion zu verknüpfen, oder eine neue zu erstellen.

Abbildung 3: Dialog zum erstellen oder verknüpfen von Transaktionen

Topal erkennt, ob es sich um eine Kreditoren oder Debitoren Zahlung handelt. Entsprechend wird beim anwählen des Buttons [Auswählen] der entsprechende Kreditoren / Debitoren Dialog geöffnet.
Das selbe gilt beim anwählen des Buttons [Erstellen]. Auch hier wird der entsprechende Dialog zur Erstellung einer neuen Transaktion geöffnet.

Abbildung 4: Transaktionen auswählen Abbildung 5: Transaktionen erstellen