Ordres LSV / Débit direct - standard actuel
Tant les banques que La Poste Suisse offrent aux clients le service d'effectuer des paiements réguliers avec des montants variables, tels que les primes d'assurance-maladie, frais de téléphone, etc. via LSV ou Débit Direct. Les factures se règlent d'elles-mêmes. Le payeur accorde au bénéficiaire une autorisation de débit et le paiement est exécuté automatiquement et gratuitement.
Figure 1 : LSV (Banque), Débit Direct (Postfinance)
Les ordres LSV peuvent être créés via [Gestion Débiteurs > Ordres de paiement | Générer ordre LSV] (Figure 1) dans l'en-tête de la zone de sélection.
Sélectionnez ici les propositions de paiement qui doivent être transférés à votre banque en tant que fichier LSV et spécifiez où le fichier LSV doit être sauvegardé. Toutes les propositions disponibles sont affichées dans la zone inférieure. Ces fichiers peuvent maintenant être traités comme des fichiers LSV pour l'envoi électronique à la banque.
ID Expéditeur / ID Créateur
Chaque participant LSV se voit attribuer un numéro d'identification par sa banque. Puisqu'il est possible que l'émetteur des prélèvements et l'expéditeur du fichier LSV ne soient pas les mêmes, une distinction est faite entre le numéro d'identification du créateur et le numéro d'identification de l'expéditeur. En règle générale, une société représente à la fois le créateur et l'expéditeur, de sorte que vous pouvez saisir les mêmes numéros dans les deux zones
Si, par exemple, une fiduciaire est mandatée pour gérer les paiements d’une autre entreprise, le champ ID Créateur doit contenir le numéro d’identification de l’entreprise qui génère la proposition et qui créée le fichier LSV et le champ ID Expéditeur, le numéro d’identification de l’entreprise qui a mandaté la fiduciaire, responsable du traitement de ses paiements.
Libellés automatiques
Avec le bouton Libellés automatiques, vous ouvrez la fenêtre Modifier libellés standards qui contient les valeurs par défaut de tous les textes générés automatiquement dans Topal. L'onglet LSV contient divers jokers ($) pour l’alias, le libellé facture, le numéro de facture créanciers, etc. Si vous saisissez un de ces Joker dans les lignes de commentaires de l’ordre LSV, l’information correspondante est automatiquement insérée comme message au destinataire lors du transfert.
Fichier
Topal propose un nom de fichier par défaut pour le fichier LSV et sélectionne le dernier emplacement spécifié comme chemin pour le nouveau fichier LSV. Pour modifier le répertoire ou changer le nom du fichier, cliquez sur le bouton Fichier qui ouvre une boîte de dialogue de fichier.
Propositions de paiements sélectionnées / non sélectionnées
Après l'ouverture de la boîte de dialogue [Générer LSV > Ordre de paiement], toutes les propositions de paiement existants pour lesquels aucun fichier LSV n'a encore été créé se trouvent dans la partie inférieure de la fenêtre. Sélectionnez les propositions de paiement que vous voulez transférer à votre banque. Avec un double-clic sur le fichier ou un clic sur la flèche de la colonne, la proposition est transférée dans la zone centrale de la fenêtre Proposition d’exécution de paiement.
Les propositions de paiement peuvent être déplacées d'une zone à l'autre via double clic ou les flèches des colonnes Monter et Descendre.
Si vous sélectionnez accidentellement des propositions de paiement de différentes banques, le programme vous en avertit. Un seul fichier LSV peut être créé pour une banque à la fois.
Créer (présaisie)
Une fois que vous avez sélectionné les propositions de paiement requises et que tous les paramètres sont corrects, utilisez cette commande pour créer le fichier LSV.
Enregistrer Fichier
Avec cette commande, vous créez un ordre de prélèvement écrit, exigé par la banque pour l'envoi d'un fichier LSV par la poste.
La commande Générer Débit Direct se trouve dans l'en-tête. Direct Debit présente l’alternative de la poste au LSV de la banque.
La plupart des paramètres sont identiques à la fenêtre de transaction LSV. Seuls les libellés automatiques ne peuvent pas être utilisés ici.
Comptabilisation des propositions de paiements
Envoyez le fichier LSV-, Débit Direct - à la banque ou à la poste. Une fois les crédits reçus sur votre compte, rappelez la proposition de paiement pour la comptabiliser ou sélectionnez la fonction correspondante dans le menu contextuel de l'affichage des tables. Cela se traduit par une écriture multiple qui représente le montant total des encaissements sur le compte bancaire et comptabilise les factures individuelles comme payées. Vous pouvez également annuler une comptabilisation à l'aide du menu contextuel, si, par exemple, des modifications telles que les déductions d'escompte doivent encore être apportées.