Réconciliation

CAMT est l'abréviation de Cash Management. Il s’agit du nouveau format de message électronique dans le langage XML, utilisé pour l’échange d’informations entre la banque et le client, conformément aux normes ISO 20022. Pour les besoins du présent document, le format camt.054 est pertinent pour les avis de crédit et de débit, et le camt.053 pour les relevés de compte.

Le traitement des paiements avec ISO 20022 comprend la soumission de paiements ou LSV au moyen de pain.001 (pour les virements) ou pain.008 (débit direct). L’institut du donneur d'ordre vérifie et confirme la réception des ordres de paiement au moyen d'un rapport d'état via pain.002. Après exécution, l'institut financier du donneur d’ordre notifie les inscriptions au crédit et au débit avec le Cash Management Report (camt.054) : soit pain.001 pour un avis de crédit, soit pain.008 pour un avis de débit. Périodiquement, l'institut financier informe le client des mouvements de compte en envoyant un relevé de compte électronique au format camt.053.

Références de chapitre

· Réconciliation avec relevé de compte (camt.053)

· Réconciliation avec avis de crédit / débit (camt.054)

Relevé de compte

Le relevé de compte (camt.053) informe le client des écritures et du solde de son compte. L’extrait de compte peut être livré avec ou sans avis détaillés intégrés. Dans le cas de camt.053 sans transactions détaillées intégrées, l'avis est obligatoirement effectué par camt.054.

Avis de crédit et de débit

Les avis de crédit et de débit (camt.054) sont généralement fournis au client après la transmission réussie d'un ordre de paiement.

Les notes de crédit et de débit sont à la disposition du client dans les 15 minutes qui suivent la passation de la commande. Toutefois, cela peut varier d'une institution financière à l'autre.

Les avis de débit (camt.054) ne sont pertinents que dans le cadre de l'utilisation de livres auxiliaires.

Paramètres Réconciliation

Une réconciliation s'effectue via [Comptabilité générale > Réconciliation] (Figure 1).

Dans le sous-module "Reconciliation", vous trouverez les paramètres suivants :

Sélection du compte
Cash Management Reports
Période du rapport
Typ e de rapport

Figure 1 : Sous-module Réconciliation

Figure 2 : Sous-menu Réconciliation

Champ	Description
Comptes bancaires	Sélection du compte via le menu déroulant. La sélection du compte affiche le numéro IBAN et le solde du compte sélectionné.
Cash Management Reports - Afficher les transactions non traitées - Toutes les transactions	Contrôle de l'affichage via les boutons radio - Affiche toutes les transactions non traitées du compte - Affiche toutes les transactions (traitées et non traitées)
Période du rapport	Sélection de l'affichage : par mois ou pour l'ensemble de l'exercice comptable
Relevé de compte (camt.053)	Utilisé pour évaluer les relevés de compte.
Avis de crédit et de débit (camt. 054)	Utilisé pour évaluer les avis de débit/crédit.
Bouton - Traitement automatique	Ce bouton est affiché si la case à cocher [Activation de la comptabilisation automatique] n'a pas été activée.

Tableau 1 : options du sous-module