Dauer-, Abzahlungsauftrag
Der Dauerauftrag ist im Zahlungsverkehr eine bargeldlose Überweisung, die regelmässig zu einem festgelegten Ausführungszeitpunkt mit einem
gleichbleibenden Geldbetrag wiederholt an einen bestimmten Zahlungsempfänger über einen zunächst unbestimmten Zeitraum von einem Finanzinstitut
ausgeführt wird. Daueraufträge dienen primär der Begleichung von Miet-, Leasingraten-, Darlehensrückzahlungen etc.
Gleicherweise funktioniert ein Abzahlungsauftrag. Dauer- und Abzahlungsauftrag unterscheiden sich insofern, dass bei einem Abzahlungsvertrag, ein
Gesamtbetrag über eine gegebene Zeitdauer abbezahlt werden soll. Beide Aufträge haben einen Einfluss auf die Liquiditätsplanung.
Bei der Verwendung von Dauer-, resp. Abzahlungsaufträgen mit dem Modul Kreditoren-, Debitorenbuchhaltung, werden direkt Rechnungen generiert die via
Zahlungsauftrag an Ihr Finanzinstitut übermittelt werden können. Dauer- und Abzahlungsaufträge können nur in Verfügbaren Geschäftsjahren erstellt werden.
Verwenden Sie lediglich das Hauptbuch Modul für Ihre Buchhaltung, haben Dauer-, und Abzahlungsauftrag lediglich Einfluss auf die Liquiditätsplanung.
Auch wenn Sie periodisch regelmässig wiederkehrende Zahlungen von Kunden, Abonnenten, Mietern oder Gläubigern via Dauerauftrag erhalten, können diese
als Debitoren - Dauerauftrag erfasst werden.
Den Report zur Liquiditätsplanung finden Sie im Reporting System unter den Hauptbuchreports im Ordner "Spezial". Dieser wertet die flüssigen Mittel sowie die
offenen Posten der Debitoren und Kreditoren, sowie die anstehenden Daueraufträge aus.
Abbildung 1: Dauerauftrag