Kontoabgleich: Kontoauszug (camt.053), Belastungs- / Gutschriftenanzeigen (camt.054)
Referenzen:
Ladeprobleme / Anzeigeprobleme bei Kontoauszügen (camt.053) / Gutschriften-, Belastungsanzeigen (camt.054)
Im Grundsatz ist die Datenlieferung (Datenstruktur) von Kontoauszügen resp. Gutschriften-, Belastungsanzeigen bei Finanzinstituten gleich und
trotzdem unterscheidet sich Datenlieferung von Finanzinstitut zu Finanzinstitut. Die ISO Spezifikation lässt hier viele Optionen offen.
Speziell bei der Lieferung von Kontoauszügen (camt.053) / Gutschriften-, Belastungsanzeigen (camt.054) sind viele Parameter optional.
Respektive das Format der gelieferten Dateninhalte unterscheidet sich in vielen Bereichen. Dies macht es notwendig kontinuierlich Justierungen vorzunehmen.
trotzdem unterscheidet sich Datenlieferung von Finanzinstitut zu Finanzinstitut. Die ISO Spezifikation lässt hier viele Optionen offen.
Speziell bei der Lieferung von Kontoauszügen (camt.053) / Gutschriften-, Belastungsanzeigen (camt.054) sind viele Parameter optional.
Respektive das Format der gelieferten Dateninhalte unterscheidet sich in vielen Bereichen. Dies macht es notwendig kontinuierlich Justierungen vorzunehmen.
Für folgende Finanzinstituten wurden Justierungen implementiert.
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St. Galler Kantonalbank
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Zürcher Kantonalbank
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UBS
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Credit Suisse
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PostFinance
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Raiffeisen
Im Zahlungsabgleich Grid ist ein Flag in der Spalte "verbucht" ersichtlich, welches immer Aktiv dargestellt ist.
In diesem Fall handelt es sich um einen Status des Finanzinstituts, dass die Rechnungen verarbeitet (verbucht) worden sind.
Der Spaltentitel ist von "Verbucht" auf "Bank Status: verbucht" geändert worden, um Missverständnissen entgegen zu wirken.
In diesem Fall handelt es sich um einen Status des Finanzinstituts, dass die Rechnungen verarbeitet (verbucht) worden sind.
Der Spaltentitel ist von "Verbucht" auf "Bank Status: verbucht" geändert worden, um Missverständnissen entgegen zu wirken.
Selektieren von Bankkonti im Kontoabgleich Dialog
Im Kontoabgleich Dialog haben Sie die Möglichkeit Ihr Konto für den Abgleich zu wählen. Beim öffnen des Auswahldialogs der Bankkonti, konnte das gewünschte
Im Kontoabgleich Dialog haben Sie die Möglichkeit Ihr Konto für den Abgleich zu wählen. Beim öffnen des Auswahldialogs der Bankkonti, konnte das gewünschte
Konto lediglich via [OK] Button selektiert werden. Dies wurde nun korrigiert.
Bei der Verarbeitung von Kontoauszügen (camt.053) resp. Gutschriften- / Belastungsanzeigen (camt.054) wurde der Zahlungsdetails Dialog hinzugefügt.
Abbildung 2: Zahlungsdetails Dialog hinzugefügt
In Gutschriften- / Belastungsanzeigen werden durch die Bank häufig zusätzliche Informationen geliefert.
Diese können in einigen Fällen Hinweise über eine Zahlung enthalten. Entsprechend wird in Topal diese Information in der Spalte [Zusätzliche Informationen]
Diese können in einigen Fällen Hinweise über eine Zahlung enthalten. Entsprechend wird in Topal diese Information in der Spalte [Zusätzliche Informationen]
angezeigt.
Die Zahlungslaufnummer wurde bis dato in erstellten Rechnung nach der Verbuchung nicht ausgewiesen. Dies wurde nun angepasst.
Neu werden nach der Verbuchung die Zahlungslaufnummern in der Spalte [In Zahlungslauf] ausgewiesen. Ein Zahlungslauf kann nun auch direkt via
Neu werden nach der Verbuchung die Zahlungslaufnummern in der Spalte [In Zahlungslauf] ausgewiesen. Ein Zahlungslauf kann nun auch direkt via
Kontextmenü geöffnet werden.
Die Darstellung der einzelnen Positionen im Kontoabgleich werden neu als einzelne Position mit mit Detailanzeigen ausgewiesen. Werden Rechnungen in einem Zahlungslauf
an Ihr Finanzinstitut übermittelt, werden diese als Einzelposition mit den entsprechenden Zahlungen ausgewiesen.
an Ihr Finanzinstitut übermittelt, werden diese als Einzelposition mit den entsprechenden Zahlungen ausgewiesen.
Abbildung 2: Gutschriften / Belastungsanzeigen (camt.054)
Werden beim Abgleich von Gutschriften / Belastungsanzeigen Rechnungen nicht gefunden, sind diese manuell zuzuweisen. In diesem Fall ist es hilfreich,
wenn Zellinhalte kopiert werden können (z.B Referenznummern). Für diesen Zweck wurde im Kontextmenü ein Menüpunkt hinzugefügt, der es Ihnen erlaubt einen Zellinhalt in die
wenn Zellinhalte kopiert werden können (z.B Referenznummern). Für diesen Zweck wurde im Kontextmenü ein Menüpunkt hinzugefügt, der es Ihnen erlaubt einen Zellinhalt in die
Zwischenablage zu kopieren, um diesen in einem anderen Dialog wieder zu verwenden.
Abbildung 3: Zelleninhalt kopieren
Rundungsprobleme beheben (Schweizer Rundung / Toleranzbeträge)
Beim Zahlungsabgleich kann es vorkommen, dass Beträge die bei Skotoberechnungen geliefert werden, nicht der Schweizer Rundung entspricht. Hier stehen zwei
Möglichkeiten zur Verfügung.
1) Konfigurieren Sie Ihren Mandanten via Mandanteneinstellungen [Mandanten | Einstellung | Weitere Einstellungen] so, dass die Schweizer Rundung gewährleistet wird.
2) In den Kontoabgleichseinstellungen haben Sie die Möglichkeit (Skonto oder Minderungsbeträge) mit Toleranzwerten zu hinterlegen (siehe Abbildung 4).
Beim Zahlungsabgleich kann es vorkommen, dass Beträge die bei Skotoberechnungen geliefert werden, nicht der Schweizer Rundung entspricht. Hier stehen zwei
Möglichkeiten zur Verfügung.
1) Konfigurieren Sie Ihren Mandanten via Mandanteneinstellungen [Mandanten | Einstellung | Weitere Einstellungen] so, dass die Schweizer Rundung gewährleistet wird.
2) In den Kontoabgleichseinstellungen haben Sie die Möglichkeit (Skonto oder Minderungsbeträge) mit Toleranzwerten zu hinterlegen (siehe Abbildung 4).
Abbildung 4: Toleranzbeträge
In Topal haben Sie die Möglichkeit sowohl Kontoauszüge wie auch Gutschriften / Belastungsanzeigen zu laden. Topal versucht bei einer Direktanbindung immer beide
Reports (Kontoauszug und Gutschriften / Belastungsanzeigen) zu laden. Es kann sein, dass Kunden lediglich Kontoanzeigen bei Ihrem Finanzinstitut beantragt haben.
Um Zugriffsfehler zu entgehen, haben Sie die Möglichkeit in den EBICS Einstellungen beim Auftragstyp (camt.054) auch den Auftragstyp Z53 vorzugeben. Somit wird lediglich
Um Zugriffsfehler zu entgehen, haben Sie die Möglichkeit in den EBICS Einstellungen beim Auftragstyp (camt.054) auch den Auftragstyp Z53 vorzugeben. Somit wird lediglich
der Kontoauszug (camt.053) gelesen.
Abbildung 4: Auftragstyp
Beim Kontoabgleich werden oft Bezüge von (z.B. Bankomatbezügen) ausgewiesen, die keiner Rechnung sondern einer Hauptbuchbuchung bedürfen.
Damit auf einfache Weise eine Hauptbuchbuchung (Einfachbuchung, Sammelbuchung) erstellt werden können, wurden dem [Beheben] Button zusätzliche
Menüfunktionen hinzugefügt (siehe Abbildung 5).
Damit auf einfache Weise eine Hauptbuchbuchung (Einfachbuchung, Sammelbuchung) erstellt werden können, wurden dem [Beheben] Button zusätzliche
Menüfunktionen hinzugefügt (siehe Abbildung 5).
Abbildung 5: Menüfunktion