Ordres LSV / Direct Debit - standard ISO
Dans le secteur bancaire, un ordre de prélèvement est une opération de paiement sans numéraire. Le bénéficiaire (l'émetteur de factures) débite directement le compte du débiteur d'un montant de facture sur la base d'une autorisation de paiement écrite.
En règle générale, une distinction est faite entre un prélèvement de base avec droit de contestation du débiteur et un prélèvement interentreprises sans droit de contestation du débiteur pour les prélèvements. Contrairement à un ordre permanent avec un montant fixe, un prélèvement peut fonctionner avec des montants variables. L’ordre de prélèvement est généralement utilisé pour l'encaissement de paiements récurrents, par exemple pour les frais de location ou d'abonnement.
Références de chapitre
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Aperçu de l’ordre de paiement (prélèvement direct)
Avec la transition vers la nouvelle norme ISO 20022, des informations supplémentaires sont nécessaires pour traiter les paiements. Les configurations spécifiques sont décrites dans le chapitre Configuration pour les ordres de paiement ISO.
Ouvrez le sous-module des ordres de paiement débiteurs via [Gestion des débiteurs > Ordre de paiement Débiteurs]. Topal vous offre deux options d’affichage. Selon la sélection via le bouton radio, vous pouvez afficher soit les ordres de paiement débiteurs en attente ou tous les ordres de paiement.
Figure 1 : Ordres de paiement
Les ordres de paiement sont affichés dans un grid, qui peut être triée en cliquant sur l'en-tête de colonne respectif, par exemple par numéro d'ordre, date valeur, etc.
Comme d'habitude, le menu contextuel de la liste contient les commandes d'affichage et de masquage des colonnes, ainsi que les commandes les plus importantes pour les actions possibles dans cette zone - création, modification et suppression des ordres de paiement.
Procédure de création d'un ordre de paiement
Procédure de création d'un ordre de paiement
La création d'un ordre de paiement est un processus en 4 étapes. Les étapes suivantes sont nécessaires pour traiter un ordre de paiement
(l'étape 5 doit être passé, si une commande soumise a été seulement partiellement acceptée) :
Pour une description détaillée, voir Propositions de paiement.
Pour créer un ordre de paiement, procédez comme suit : Ouvrez la boîte de dialogue via [Gestion des Débiteurs > Ordres de paiement Débiteurs > Générer ordre de paiement].
Le dialogue est divisé en trois zones. Dans la partie du haut, définissez les paramètres d'un nouvel ordre de paiement. Le grid du milieu de la fenêtre contient la proposition d’exécution de paiement en cours, tandis que la liste en bas de la fenêtre énumère toutes les propositions de paiement disponibles. Vous trouverez la description des fonctions des différentes zones dans le chapitre Description des champs – ordres de paiement.
Figure 2 : Créer ordre de paiement
Table ordre de paiement
La table des ordres de paiement débiteurs s'ouvre via [Gestion des Débiteurs > Ordres de paiement Débiteurs (sous-module)] Topal vous offre deux options d’affichage : la sélection via le bouton radio, affiche les ordres de paiement en fonction du statut de traitement, soit les ordres de paiement débiteurs en attente ou tous les ordres de paiement.
Figure 3 : Ordres de paiement
Les ordres de paiement sont affichés dans un grid, qui peut être triée en cliquant sur l'en-tête de colonne respectif, par exemple par numéro d'ordre, date valeur, etc.
Comme d'habitude, le menu contextuel de la liste contient les commandes d'affichage et de masquage des colonnes, ainsi que les commandes les plus importantes pour les actions possibles dans cette zone Actions - création, modification et suppression d'ordres de paiement.
Après avoir saisi un ordre de paiement, vous pouvez l'envoyer à votre institution financière en cliquant sur le bouton [Envoyer]. Pour des raisons de sécurité, le Master-Password est requis avant l'envoi de l'ordre de paiement. Saisissez-le pour terminer le transfert. La saisie du Master-Password est liée à un délai de session de 15 minutes. Cela signifie que vous avez la possibilité d'effectuer d'autres transactions pendant 15 minutes, à votre institution financière sans devoir entrer à nouveau le mot de passe. Une fois la session Timeout expiré, Topal vous demandera d'entrer à nouveau le mot de passe.
Les ordres de paiement sont validés auprès de votre institution financière. Le protocole d'erreurs (pain.002) est traité de manière asynchrone. Cela signifie que le message de votre institution financière ne sera disponible qu'au bout de 15 minutes environ. Pour vérifier l'état d'avancement de vos ordres de paiement, le bouton [Synchroniser les travaux] est disponible. Si vous appuyez sur ce bouton, Topal va chercher les données pertinentes de votre institution financière et, après réception, les réconcilier dans le grid. Figure 3 montre le statut de votre ordre de paiement.
Si un ordre de paiement transféré reçoit l'état Partiellement accepté par une institution financière, il devrait être corrigé. Les ordres de paiement partiellement accepté ne se produisent que si plusieurs factures ont été transmises dans un seul ordre de paiement et qu'une ou plusieurs factures contiennent des informations erronées. Les factures incorrectes ne sont pas exécutées par les institutions financières. L'exemple suivant montre une transmission avec une facture incorrecte.
Exemple :
3 factures sont envoyées. Une facture contient une information non acceptée. En conséquence, la commande sera partiellement acceptée. Pour rechercher la facture qui contient une entrée erronée, exécutez les étapes suivantes.
Un ordre de paiement est divisé en différents niveaux (A-D). Topal a cartographié ces niveaux de la manière suivante :
Niveau A - Ordre de paiement (détails de l'ordre de paiement avec un ou plusieurs propositions de paiement)
Niveau B – Proposition de paiement (consolidation d’une ou plusieurs factures)
Niveau C - Factures (factures individuelles)
Niveau D - n'est pas utilisé
Procédez comme suit :
Procédure pour les ordres de paiement partiellement acceptés
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Ouverture de l'ordre de paiement (ordre de paiement affiche le statut de l’ordre de paiement)
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Ouverture de la proposition de paiement (proposition de paiement affiche le statut des propositions de paiements individuels).
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Factures d'une proposition de paiement (états des factures individuelles)
Sélectionnez l'ordre de paiement et double-cliquez dessus pour l’ouvrir. Un ordre de paiement peut contenir plusieurs propositions de paiement.
Les propositions de paiements individuels sont répertoriées dans la boîte de dialogue d'ordre de paiement. Le statut correspondant à chaque proposition de paiement est affiché dans cette boîte de dialogue.
Figure 4 : Ordres de paiement rejetés
Sélectionnez la proposition de paiement avec le statut Partiellement accepté et ouvrez-la via le menu contextuel (Figure 5). Après l'ouverture de la proposition de paiement,
les factures individuelles sont affichées avec leurs statuts correspondantes (Figure 6).
Figure 5 : Détails dans l'ordre de paiement
L’état pour chaque facture est affiché. Seuls les paiements dont l’état de paiement est Accepté ou Accepté avec corrections sont exécutés. Tous les autres paiements ne seront pas exécutés et ne seront donc pas visibles sur l'extrait de compte ou les notes de crédit/débit.
Figure 6 : Détails de la facture dans la proposition de paiement
Retirez la facture erronée de la proposition de paiement et sauvegardez-la. Le montant du paiement est ajusté en conséquence.
La facture supprimé peut être corrigée sur la base de la notification fournie par l'institution financière et soumise à nouveau dans un ordre de paiement.
Figure 7 : Suppression de la facture
TODO : Description de la mise à jour du statut dans l'ordre de paiement.