Banques internes
Pour le traitement des paiements débiteurs et créanciers, il est important de créer vos "propres comptes bancaires".
A une banque correspondent des numéros de compte sous lesquels cette banque est gérée dans le plan comptable. Les numéros de compte et les IBAN doivent être uniques. Un contrôle de saisie est effectué en conséquence.
Vous avez déjà indiqué dans les comptes tiers quel compte (propre banque) doit être débité en règle générale pour le paiement des factures créanciers, ou sur quel compte les factures d'un client doivent-elles généralement être débitées. Lors de la création d’une proposition de paiement ou d'un ordre LSV, ces paramètres par défaut peuvent être modifiés à volonté.
Figure 1 : Banques internes – connexion banque
Paramètres bancaires
SIX publie des mises à jour annuelles des Swiss Payment Standards (SPS), qui entrent généralement en vigueur à la mi-novembre de l'année correspondante. Topal s'aligne sur les directives de SIX et introduit les adaptations nouvellement spécifiées à la date correspondante.
Il peut toutefois arriver que les implémentations soient mises à disposition ou mises en œuvre d'une autre manière à des dates différentes dans les établissements financiers.
Des fonctions peuvent être implémentées en tant que services optionnels supplémentaires (AOS). Les AOS ne sont pas entièrement conformes à la norme. En conséquence, de tels cas doivent être garantis par l'application. C'est pourquoi un champ supplémentaire a été ajouté dans les paramètres du compte bancaire, qui permet de configurer des AOS (Specification) Instant Payments ou des textes comptables.
En principe, on peut s'attendre à ce que les établissements financiers aient effectué le passage à une nouvelle spécification avant la mi-novembre de l'année concernée. Il s'est toutefois avéré que ce n'est pas toujours le cas. Vous avez donc la possibilité de configurer cela manuellement.
Pour vous faciliter la tâche, vous avez la possibilité de synchroniser la version de la spécification via notre service central. Pour ce faire, vous pouvez activer la case à cocher.
Figure 2: Paramètres bancaires
La description des différents champs se trouve dans le chapitre Description des champs - Banques internes.
Paramètres connexion banque
La configuration des paramètres d'accès à la banque est décrite dans le chapitre Nouveau trafic de paiement ISO20022 - configuration de l’environnement.
Créer une connexion bancaire
Afin de pouvoir établir une connexion avec votre banque, vous devez attribuer un profil de connexion bancaire à la banque interne, sous [Données de base > Banques internes]. Dans la colonne Connexion banque, cliquez sur le champ […] pour ouvrir le dialogue Paramètres connexion banque (Figure 2). Sélectionnez la banque désirée et cliquez sur OK. Cette banque est maintenant affichée dans la grille des banques internes, à côté du compte souhaité.
Figure 3 : Paramètres connexion banque